Referenzen & Bonität
Bevor Sie ein Dossier auswählen, prüft HELLO OS drei Dinge: die Tragbarkeit der Miete, die Bonität jeder erwachsenen Person und die Referenzen von Arbeitgeber und bisheriger Vermietung. Vieles läuft automatisch, Sie greifen dort ein, wo ein Ergebnis unklar ist. Alles sehen Sie im Dossier unter Bewerbungen & Dossiers.
Voraussetzungen
- Das Verhalten bei roter Bonität und welche Referenzen automatisch angefragt werden, legen Sie im Bewerbungs-Setup fest, Reiter Prüfung & Tragbarkeit. Die Schwellen der Tragbarkeit legen Sie für alle Projekte in den Projektstandards fest und bei Bedarf pro Projekt im Bewerbungs-Setup.
Tragbarkeit
Im Abschnitt Solvenz sehen Sie das Gesamtbruttoeinkommen des Haushalts und den Solvenzprozentsatz: den Anteil des Einkommens, den die Jahresmiete beansprucht. Je tiefer, desto besser.
Das Projekt hat zwei Schwellen:
- bis zur Zusage-Schwelle: tragbar, HELLO OS darf automatisch weitermachen;
- zwischen den beiden Schwellen: tragbar, aber eine Person muss prüfen;
- über der Absage-Schwelle: die Bewerbung wird automatisch abgelehnt (Abgelehnt) und die Bewerbenden erhalten eine E-Mail.
Ist keine Absage-Schwelle gesetzt, prüft HELLO OS weder Tragbarkeit noch Bonität und fragt keine Referenzen automatisch an.
Bonität (CRIF)
Der Abschnitt Kreditwürdigkeit zeigt pro erwachsener Person die CRIF Bürgel Bewertung (grün, gelb oder rot), das Datum des Letzter Check und den CRIF Bericht. Mit CRIF Bericht öffnen öffnen Sie den Bericht. Hat jemand statt der Prüfung einen Betreibungsregisterauszug hochgeladen, steht dieser hier.
So reagiert HELLO OS auf das Ergebnis:
| Ergebnis | Folge |
|---|---|
| Grün, Tragbarkeit ohne Vorbehalt | Automatisch Bewertet mit Note A (Automatisch bewertet aufgrund einer grünen CRIF-Entscheidung). |
| Grün, Tragbarkeit zwischen den Schwellen | In Prüfung, Sie prüfen. |
| Gelb | In Prüfung, Sie prüfen. |
| Rot | Je nach Projekteinstellung automatisch Abgelehnt mit E-Mail, oder In Prüfung ohne E-Mail. |
Eine Bewerbung, die Sie schon bewertet oder ausgewählt haben, stuft eine spätere Prüfung nicht zurück.
Sanktionslisten-Prüfung (CRIF)
Neben dem CRIF-Bericht prüft HELLO OS jede erwachsene Person gegen Sanktions-, Beobachtungs- und PEP-Listen. Das Ergebnis dient nur Ihrer Information: Es ändert weder das Bonitätsergebnis noch den Status der Bewerbung, und HELLO OS verschickt dazu keine E-Mail und keine Benachrichtigung.
Wo Sie das Ergebnis sehen
Im Abschnitt Kreditwürdigkeit hat jede erwachsene Person eine eigene Karte, auch ohne Trust Check oder Betreibungsregisterauszug. Kinder werden nicht geprüft. Auf der Karte steht eine Zeile Sanktionsliste mit dem Stand:
| Stand | Bedeutung |
|---|---|
| Nicht geprüft | Für diese Person liegt in dieser Bewerbung keine Prüfung vor. |
| Wird geprüft … | Die Anfrage bei CRIF läuft. Bleibt sie länger als 5 Minuten ohne Antwort, zeigt HELLO OS Prüfung fehlgeschlagen. |
| Prüfung fehlgeschlagen | CRIF war nicht erreichbar, oder die Antwort liess sich nicht lesen. HELLO OS zeigt ein unklares Ergebnis nie als Kein Treffer. |
| Kein Treffer | Die Person steht auf keiner Liste. |
| Treffer | CRIF hat einen Eintrag gefunden oder meldet eine ähnliche Übereinstimmung, die Sie ansehen sollten. |
Bei einem Treffer zeigt die Karte darunter Gefundene Listen. Ausserdem sehen Sie das Datum unter Sanktionslisten geprüft am und, falls von Hand geprüft wurde, Manuelle Prüfung mit Datum. Ein Treffer erscheint zusätzlich als rotes Abzeichen im Kopf des Abschnitts, auch wenn dieser zugeklappt ist.
Mit Bericht ansehen öffnen Sie den CRIF-Bericht der Prüfung. Den Button gibt es nur, wenn CRIF geantwortet und einen Bericht abgelegt hat.
Automatische Prüfung
Die Sanktionslisten-Prüfung läuft automatisch, wenn HELLO OS für eine Person einen Trust Check bei CRIF abfragt. Sie läuft parallel und verzögert den Trust Check nicht; scheitert sie, bleibt der Trust Check davon unberührt. Wird ein bestehender Trust Check für eine weitere Bewerbung wiederverwendet, erscheint die Sanktionslisten-Prüfung von damals, es gibt keine neue Abfrage. Hat die Person in den letzten 24 Stunden bereits eine Prüfung erhalten, läuft keine weitere.
Personen, die statt des Trust Checks einen Betreibungsregisterauszug hochgeladen haben, werden nicht automatisch geprüft.
Von Hand prüfen
Hat eine Person noch keine Prüfung, können Sie sie auslösen:
- Klicken Sie in der Zeile Sanktionsliste auf Jetzt prüfen.
- Bestätigen Sie die Rückfrage. Die Kosten der CRIF-Abfrage trägt Beyonity.
- HELLO OS meldet das Ergebnis (Sanktionslisten geprüft) und zeigt es auf der Karte.
Der Button erscheint nur, wenn beides zutrifft:
- Die Person hat noch keine Prüfung, weder automatisch noch von Hand. Das gilt pro Person, auch wenn die Prüfung in einer anderen Bewerbung lief. In diesem Fall kann die Karte Nicht geprüft zeigen, ohne dass Sie prüfen können.
- Für die Person wurden weniger als 3 manuelle Versuche gestartet.
Pro Person gibt es genau eine manuelle Prüfung. War CRIF nicht erreichbar, zählt der Versuch nicht als Prüfung, und Sie können es später erneut versuchen (CRIF war nicht erreichbar. Die manuelle Prüfung wurde nicht verbraucht, versuchen Sie es später erneut.). Insgesamt sind aber höchstens 3 Versuche möglich, weil auch ein gescheiterter Aufruf verrechnet worden sein kann. Hat CRIF geantwortet, gilt die Prüfung als durchgeführt, auch wenn die Karte danach Prüfung fehlgeschlagen zeigt. Eine abgeschlossene Prüfung läuft nicht ab und kann nicht wiederholt werden.
Die manuelle Prüfung ist auch für Personen möglich, die einen Betreibungsregisterauszug statt des Trust Checks gewählt haben.
Die manuelle Prüfung kostet Sie nichts; die CRIF-Abfrage trägt Beyonity. Ausnahme sind Mandanten mit eigenem CRIF-Vertrag: Sobald dieser in HELLO OS hinterlegt ist, laufen ihre Abfragen über den eigenen Vertrag.
Wer was sieht
- Die Prüfung sehen Benutzer mit Bonität · Ansehen. Ohne dieses Recht sieht der Abschnitt aus wie bisher, ohne Sanktionslisten-Zeile.
- Jetzt prüfen sehen nur Benutzer mit Bonität · Bearbeiten oder Verwalten. Von den Standardrollen hat das nur Mandantenadmin; Operations sieht die Prüfung, kann sie aber nicht auslösen.
- Sichtbar ist eine Prüfung in der Bewerbung, in der sie lief, und in Bewerbungen, die denselben Trust Check der Person verwenden.
Referenzen
Der Abschnitt Referenzen zeigt pro Person die Referenz Arbeitgeber und Vermieter, jeweils mit Kontakt und Stand: Nicht angefragt, Angefragt, Beantwortet, Link abgelaufen, Nicht zugestellt oder Keine E-Mail hinterlegt. Kinder und Personen ohne Arbeitgeber bzw. ohne bisherige Mietwohnung haben keine entsprechende Referenz.
Automatische Anfrage
Ist die automatische Anfrage im Projekt eingeschaltet, schreibt HELLO OS die Kontakte selbst an, sobald die Tragbarkeit ohne Vorbehalt ist und alle Bonitätsprüfungen grün oder gelb sind. Sonst steht ein Hinweis im Abschnitt, und Sie fragen von Hand an.
Von Hand anfragen
- Klicken Sie in der Zeile der Referenz auf Anfragen. Ohne E-Mail-Adresse des Kontakts ist der Button inaktiv.
- Der Kontakt erhält eine E-Mail mit einem Formular. Der Link gilt 14 Tage.
- Antwortet niemand, erinnert HELLO OS zweimal: nach 2 und 3 Arbeitstagen (Wochenenden und Feiertage zählen nicht).
Mit Erneut anfragen fragen Sie erneut an. Der bisherige Link wird dabei ungültig; HELLO OS fragt vorher nach. Konnte die E-Mail nicht zugestellt werden, liegt der Link in Ihrer Zwischenablage.
Auskunft selbst erfassen
Haben Sie telefonisch nachgefragt, klicken Sie auf Selbst erfassen, wählen Sie Wie haben Sie die Auskunft eingeholt? und Wie ist die Auskunft ausgefallen?, notieren Sie, was gesagt wurde, und klicken Sie auf Referenz speichern.
Antworten beurteilen
HELLO OS wertet jede Antwort aus: Positiv oder Prüfung nötig, z. B. wenn der bestätigte Lohn unter dem deklarierten liegt. Eine Referenz führt nie allein zu einer Absage. Öffnen Sie mit Antworten ansehen die Antworten, wählen Sie unter Ihre Beurteilung ein Ergebnis und klicken Sie auf Abschliessen.
Gut zu wissen
- Für Bewerbungen in Abgelehnt, Inaktiv oder Mieter fragt und erinnert HELLO OS keine Referenzen mehr.
- Kommentare der Kontakte fliessen nicht in die automatische Beurteilung ein.